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因信贷资金违规流入楼市14家银行被重罚共1910万

2021-04-22 11:32:36    来源:互联网

今年以来,多地严查银行信贷资金流入房地产领域,尤其是3月份以来,多地开展专项检查排查经营贷流入楼市的情况,违规银行因此领了不少罚单。

3月1日-3月26日,中国银保监会公布了21张处罚银行涉房贷款违规的罚单,合计罚没1910万元,涉及中国银行、交通银行、建设银行、中国农业银行、浙江瑞安农村商业银行等14家银行。信贷违规流向楼市是处罚的重点。

浙江开出12张罚单共罚没1467万

从罚没金额来看,3月份前四周(3月1日-3月26日)领涉房罚单数量最多的是农业银行,共6张;从罚没金额来看,被罚数额最大的是交通银行,合计被罚没290万。


3月23日,银保监会深圳监管局给交通银行深圳分行开出一张行政处罚罚单,交通银行深圳分行因存在并购贷款管理不到位、违规为地方政府提供融资、借道固定资产支持融资贷款用于房地产开发、支付管理不合规、向投资公司发放的贷款管理不到位、小微企业贷款房产评估费由客户承担、存贷挂钩等七项违法违规事实,被罚款290万元。

罚没金额第二位的涉房罚单为浙江温州瓯海农村商业银行收到的温州银保监分局开出的一张罚单,合计被罚没255万。浙江温州瓯海农村商业银行涉及信贷资金违规流入房地产市场、变相投资入股企业整改不到位、财务会计信息不真实、提供隐瞒重要事实的文件资料等7项违规行为。

罚没金额第三位的为温州民商银行,开罚单的同样是温州银保监分局。温州民商银行被处罚的案由有向资本金不足的房地产项目发放固定资产贷款、信贷资金直接或者变相违规流入房地产市场、信贷资金被挪用于开立银行承兑汇票保证金等,合计被罚没235万。

由于温州银保监分局开出的大额罚单较多,浙江毫无悬念地成为3月份前四周涉房罚没金额最大的地区,其次是深圳。

浙江从2月末就开始排查房地产相关贷款,人民银行杭州中支、浙江银保监局、浙江省住建厅2月末下发了《关于进一步加强住房信贷审慎管理的通知》,要求浙江各金融机构对2020年以来发放的房地产开发贷款、个人住房贷款、消费类和经营类贷款以及“冻资”等业务进行全面自查,并于15日前向当地人民银行、银保监部门报送自查和整改报告。

浙江除了温州外,台州银保监分局也开出了4张罚单,浙江银保监局、金华银保监分局各开了一张罚单,3月份前4周浙江共开了12张罚单,大部分罚单均指向信贷资金违规流入房地产市场的违规行为,其中有5张罚单罚没金额过百万。

全面排查信贷资金违规流入楼市

进入3月份以来,监管对信贷资金违规流入房地产市场的打击力度不断升级,多地开始全面排查信贷资金违规流入房地产市场,个人经营贷成为排查的重点。

中国人民银行广州分行和广东银保监局公布的数据显示,经排查,截至3月16日,发现广东辖内(不含深圳)银行机构涉嫌违规流入房地产市场的问题贷款金额2.77亿元、920户。

信贷资金违规流入股市同时被罚

值得留意的是,多地监管部门在核查信贷资金违规流入楼市的同时,还查出来不少银行信贷资金流入股市,比如温州银保监分局给瑞安农商银行开出的一张罚没金额185万元的罚单,处罚案由除了信贷资金违规流入房地产市场以外,还有信贷资金违规流入股市、以不正当手段吸收存款等。

同日被罚的还有中国银行温州市分行,因贷前调查、贷后管理严重不审慎,以及信贷资金违规流入房地产市场和股市,中国银行温州市分行被罚没95万元。

中国建设银行义乌分行也因为信贷管理不审慎,信贷资金被挪用于支付购房首付款、违规发放个人住房按揭贷款、违法发放房地产项目贷款,以及信贷资金违规流入股市、服务收费质价不符等违规行为,被金华银保监分局罚没115万元。

事实上,中国银行的两张罚单均同时涉及信贷资金流入房地产市场和股市两大违规行为。此前3月8号,中国银行台州分行就收到台州银保监分局一张罚没金额89万元的罚单,处罚案由为信贷资金被挪用于购房、信贷资金被挪用流入证券市场,此外,中行台州分行还被查出个人经营性贷款主体不合规。

责任编辑:吴琪

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